13 questions pour vérifier si vos contrats (assurance vie, PER) sont vraiment suivis, bien réglés et alignés avec vos objectifs. 2 minutes, gratuit, sans engagement, résultat immédiat.
Un contrat d'épargne géré (assurance vie, PER, ou tout autre placement) ouvert il y a plusieurs années n'a pas forcément évolué avec vos objectifs. Le problème vient rarement de l'ouverture du contrat, mais du silence qui suit : pas d'appel pour faire un point, pas d'arbitrage proposé quand les marchés bougent, pas d'explication sur les frais qui grignotent chaque année la performance. En 2025, le rendement moyen des fonds euros s'est établi à 2,6 % selon l'ACPR, un contrat laissé sur son allocation d'origine depuis plusieurs années a de bonnes chances d'être resté loin en dessous.
Ce diagnostic vous permet de faire le point en 13 questions simples, principalement centrées sur l'assurance vie (l'enveloppe la plus répandue) sur votre niveau de connaissance et de suivi de votre contrat. Pas sur ses performances chiffrées, mais sur ce qui, concrètement, détermine si votre épargne travaille pour vous ou tourne sans vous : les frais, la clause bénéficiaire, le mode de gestion, la fréquence des échanges avec votre conseiller.
13 questions sur votre niveau de connaissance et de suivi de votre contrat d'épargne, principalement l'assurance vie : les frais, la clause bénéficiaire, le mode de gestion, la fréquence des échanges avec votre conseiller. Pas sur vos performances chiffrées.
Non, je n'ai pas accès à votre contrat. Il évalue, à partir de vos réponses, si votre épargne est probablement bien suivie ou si des points méritent votre attention.
C'est exactement l'objectif : identifier ce qui mérite d'être vérifié (frais, allocation, clause bénéficiaire) avant d'en discuter lors d'un échange.
Oui, entièrement gratuit et sans engagement.
Non, le résultat s'affiche directement à l'écran, sans rien laisser. Si vous voulez aller plus loin, vous pouvez ensuite demander votre bilan personnalisé par email : je vous appelle d'abord quelques minutes pour vérifier votre adresse, puis je vous l'envoie. Vos informations ne sont utilisées par personne d'autre que moi.
